Halo semua, jumpa lagi pada edisi ke#5 dalam ringkasan buku tentang investasi dan pada kesempatan kali ini kita bakalan ngomongin salah satu buku fenomenal dalam dunia investasi dan tentu saja memiliki pengaruh yang besar dalam dunia investasi.
Nah, buku ini sudah cukup lama terbit, jadi mungkin bagi kalangan buku ini udah gak asing dan tentu ada yang menerapkan strategi dalam berinvestasi baik itu dalam memilih saham maupun valuasi saham.
Oke,
“The Little Book of Common Sense Investing” adalah buku yang ditulis oleh John C. Bogle, pendiri Vanguard Group, salah satu perusahaan reksa dana terbesar di dunia. Buku ini pertama kali diterbitkan pada tahun 2007 dan memiliki
Dalam buku itu, Bogle berpendapat bahwa sebagian besar investor lebih baik berinvestasi dalam dana indeks berbiaya rendah yang melacak pasar daripada mencoba memilih saham atau dana yang menang. Dia mengkritik tingginya biaya dan kompleksitas banyak reksa dana
Bogle juga menyoroti pentingnya disiplin dan perspektif jangka panjang dalam investasi yang sukses. Dia mendorong investor untuk fokus pada mempertahankan portofolio yang seimbang dan terdiversifikasi dan untuk menghindari mengejar saham atau dana panas.
Secara keseluruhan, “The Little Book of Common Sense Investing” memberikan argumen yang meyakinkan untuk strategi investasi pasif dan berbiaya rendah dan harus dibaca oleh siapa saja yang ingin mencapai kesuksesan finansial jangka panjang.
“The Little Book of Common Sense Investing” oleh John C. Bogle adalah panduan ringkas untuk berinvestasi yang menganjurkan pendekatan sederhana dan murah untuk membangun kekayaan. Bogle, pendiri Vanguard Group dan pelopor investasi indeks, berpendapat bahwa sebagian besar investor akan lebih baik berinvestasi dalam dana indeks berbiaya rendah yang melacak pasar secara keseluruhan daripada mencoba memilih saham individu atau dana yang dikelola secara aktif.
Buku ini memberikan sejarah singkat investasi dan menjelaskan mengapa investasi indeks menjadi semakin populer dalam beberapa tahun terakhir. Bogle berpendapat bahwa investasi indeks menawarkan beberapa keunggulan dibandingkan manajemen aktif, termasuk biaya yang lebih rendah, diversifikasi yang luas, dan kemampuan untuk menangkap pengembalian pasar.
Bogle juga menawarkan saran praktis tentang cara menerapkan strategi investasi indeks, termasuk memilih dana indeks yang tepat, mempertahankan perspektif jangka panjang, dan tetap disiplin melalui pasang surut pasar. Dia menekankan pentingnya meminimalkan biaya dan pajak, yang dapat menggerogoti hasil investasi dari waktu ke waktu.
Secara keseluruhan, “The Little Book of Common Sense Investing” adalah sumber berharga bagi siapa saja yang ingin membangun kekayaan melalui investasi sederhana dan murah. Ini memberikan kasus yang jelas dan menarik untuk investasi indeks dan menawarkan saran praktis tentang bagaimana menerapkan strategi ini secara efektif.
Ringkasan per Chapter
Berikut adalah ringkasan bab demi bab dari “The Little Book of Common Sense Investing” oleh John C. Bogle:
Bab 1: Paradoks Keterampilan Bogle berpendapat bahwa pasar saham adalah permainan kompetitif di mana investor mencoba untuk mengalahkan satu sama lain melalui manajemen aktif. Namun, ketika tingkat keterampilan dan persaingan meningkat, menjadi lebih sulit bagi investor individu untuk secara konsisten mengungguli pasar. Oleh karena itu, sebagian besar investor lebih baik berinvestasi dalam dana indeks berbiaya rendah yang melacak pasar daripada mencoba memilih saham atau dana yang menang.
Bab 2: Kegembiraan Rasional Bogle membahas sejarah investasi dan kebangkitan industri reksa dana. Dia berpendapat bahwa reksa dana telah menjadi terlalu kompleks dan mahal, dan bahwa banyak investor telah terjebak dalam hype pasar saham. Dia mendorong investor untuk tetap membumi dan menghindari mengejar saham atau dana panas.
Bab 3: Cast Your Lot dengan Bisnis Bogle menekankan pentingnya berinvestasi dalam bisnis daripada mencoba berspekulasi tentang pergerakan pasar jangka pendek. Dia berpendapat bahwa dalam jangka panjang, pasar saham mencerminkan nilai dasar dari bisnis yang diwakilinya, dan bahwa investor yang fokus pada pembelian dan penahanan bisnis akan dihargai.
Bab 4: Bagaimana Sebagian Besar Investor Mengubah Permainan Pemenang menjadi Permainan Pecundang Bogle menjelaskan mengapa mayoritas investor berkinerja buruk di pasar dalam jangka panjang. Dia berpendapat bahwa ini disebabkan oleh tingginya biaya dan biaya yang terkait dengan manajemen aktif, serta bias perilaku yang menyebabkan investor membeli dan menjual pada waktu yang salah. Dia mendorong investor untuk tetap disiplin dan fokus pada meminimalkan biaya dan pajak.
Bab 5: Ilusi Besar Bogle mengkritik mitos manajer dana “bintang” yang secara konsisten mengalahkan pasar. Dia berpendapat bahwa ini adalah kejadian langka, dan bahwa sebagian besar manajer aktif berkinerja buruk dalam jangka panjang. Dia mendorong investor untuk skeptis terhadap klaim kinerja dan fokus pada strategi investasi pasif berbiaya rendah.
Bab 6: Pajak Juga Biaya Bogle menjelaskan bagaimana pajak dapat menggerogoti hasil investasi dari waktu ke waktu, terutama bagi investor yang sering berdagang atau memegang investasi di rekening kena pajak. Dia mendorong investor untuk fokus pada meminimalkan pajak melalui strategi seperti memegang investasi untuk jangka panjang dan menggunakan akun yang diuntungkan pajak seperti IRA dan 401 (k).
Bab 7: Ketika Waktu yang Baik Tidak Lagi Bergulir Bogle membahas pentingnya tetap disiplin selama penurunan pasar. Dia berpendapat bahwa investor yang panik dan menjual selama penurunan pasar sering kehilangan pemulihan berikutnya. Dia mendorong investor untuk mempertahankan perspektif jangka panjang dan tetap fokus pada tujuan investasi mereka.
Bab 8: Kesalahan Terbesar dari Semua: Gagal Menyeimbangkan Portofolio Anda Bogle menekankan pentingnya mempertahankan portofolio yang seimbang dan terdiversifikasi. Dia berpendapat bahwa seiring waktu, beberapa investasi akan berkinerja lebih baik daripada yang lain, menyebabkan portofolio menjadi tidak seimbang. Dia mendorong investor untuk menyeimbangkan kembali portofolio mereka secara berkala untuk memastikan bahwa mereka tetap selaras dengan tujuan investasi mereka.
Bab 9: Dividen Adalah Bonus Bogle membahas peran dividen dalam berinvestasi. Dia berpendapat bahwa sementara dividen dapat memberikan sumber pendapatan tetap, mereka seharusnya tidak menjadi fokus utama investor. Sebaliknya, investor harus fokus pada total pengembalian investasi mereka, termasuk apresiasi modal dan dividen.
Bab 10: Dana yang Diperdagangkan di Bursa Bogle menjelaskan bagaimana dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) bekerja dan bagaimana mereka dapat digunakan dalam strategi investasi pasif berbiaya rendah. Dia berpendapat bahwa ETF menawarkan beberapa keunggulan dibandingkan reksa dana tradisional, termasuk biaya yang lebih rendah dan fleksibilitas yang lebih besar. Namun, ia memperingatkan investor untuk memperhatikan risiko yang terkait dengan perdagangan ETF terlalu sering.
Key Takeaways
Berikut adalah beberapa key takeaways dari buku “The Little Book of Common Sense Investing” oleh John C. Bogle:
- Investasi indeks adalah strategi sederhana dan berbiaya rendah yang dapat membantu investor mencapai kesuksesan finansial jangka panjang.
- Manajemen aktif dan pemilihan saham umumnya merupakan cara yang tidak efektif dan mahal untuk berinvestasi.
- Investor harus fokus pada meminimalkan biaya dan pajak untuk memaksimalkan pengembalian.
- Disiplin dan perspektif jangka panjang sangat penting untuk investasi yang sukses.
- Menyeimbangkan kembali dan mempertahankan portofolio yang terdiversifikasi dapat membantu mengurangi risiko dan memaksimalkan pengembalian.
- Dividen adalah bonus, tetapi bukan fokus utama investasi.
- Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dapat menjadi alat yang berguna dalam strategi investasi pasif, tetapi investor harus berhati-hati untuk tidak berdagang terlalu sering.
- Pasar saham mencerminkan nilai dasar dari bisnis yang diwakilinya, dan investor yang fokus pada pembelian dan penahanan bisnis akan dihargai.
- Jangan tertipu oleh mitos manajer dana “bintang” yang secara konsisten mengalahkan pasar.
- Tetap membumi dan hindari mengejar saham atau dana panas, alih-alih berfokus pada investasi dalam bisnis untuk jangka panjang.
Pembelajaran Penting dari Buku “The Little Book of Common Sense Investing”
- Pasif lebih baik daripada aktif: Bogle menunjukkan bahwa investor cenderung lebih berhasil dengan menginvestasikan uang mereka dalam indeks pasar saham, seperti indeks S&P 500, daripada mencoba memilih saham atau reksadana aktif.
- Biaya dan pajak sangat penting: Bogle menekankan bahwa investor harus memperhatikan biaya investasi dan pajak untuk memaksimalkan pengembalian investasi mereka. Biaya yang lebih rendah dan penghematan pajak dapat membuat perbedaan besar dalam jangka panjang.
- Fokus pada jangka panjang: Bogle menunjukkan bahwa kesabaran dan disiplin sangat penting dalam investasi. Investor harus fokus pada jangka panjang dan tidak terganggu oleh perubahan pasar yang singkat atau tren mode.
- Diversifikasi portofolio: Bogle menekankan bahwa investor harus mempertahankan portofolio yang terdiversifikasi untuk meminimalkan risiko dan memaksimalkan pengembalian. Pria
- Tidak percaya pada mitos pasar: Bogle menolak banyak mitos pasar, seperti mitos manajer dana bintang yang selalu mengalahkan pasar. Dia laki-laki
- Tidak terlalu sering bertransaksi: Bogle menekankan bahwa investor harus menghindari transaksi terlalu sering dan terlalu banyak dalam portofolio mereka. Dalam hal ini, penggunaan ETF dapat membantu, tetapi harus dilakukan dengan hati-hati dan dalam konteks strategi investasi yang rasional.
Pembelajaran dari buku “The Little Book of Common Sense Investing” dapat membantu investor untuk membangun dan memelihara portofolio investasi yang sehat, terdiversifikasi, dan berkinerja tinggi dalam jangka panjang.
Nah itulah tadi pembahasan sekilas tentang buku “The Little Book of Common Sense Investing”, semoga ulasan singkat ini bermanfaaat untuk Anda sehingga tertarik mendalami buku ini melalui membaca buku secara keseluruhan. Akhir kata, saya beserta tim yang bertugas mengucapkan terima kasih dan sampai jumpa.
Melalui buku ini, Anda akan belajar bagaimana Membangun kekayaan Melalui Investasi.
